Fidelity aponta que falta diálogo nas famílias para garantir aposentadoria.

Um estudo divulgado pela Fidelity Investments revelou que a falta de conversa entre pais e filhos adultos impede que a maioria das famílias se sinta segura quanto ao futuro financeiro e de cuidados de saúde. O levantamento, chamado 2026 Transition Ready Family, trouxe à tona números que explicam o aumento das buscas sobre o tema.

Por que a confiança nas famílias está baixa

De acordo com a pesquisa, apenas 37% dos adultos mais velhos relatam alta tranquilidade em relação ao planejamento que fizeram com seus familiares. Mesmo entre quem já completou documentos de aposentadoria, saúde e patrimônio, mais da metade ainda sente ansiedade.

Comunicação ainda é rara

O estudo apontou que cerca de um terço dos pais nunca teve uma conversa aberta sobre finanças com seus filhos adultos. Apenas 21% dos entrevistados compartilharam o plano sucessório completo, 18% falaram sobre a aposentadoria e 13% discutiram cuidados de saúde.

Impacto da riqueza sobre a tranquilidade

Mesmo entre famílias com patrimônio acima de US$ 5 milhões, mais de 40% relataram níveis de ansiedade semelhantes aos de quem tem menos recursos. O dinheiro, portanto, não substitui o diálogo.

Benefícios da conversa clara

Quem comunicou seus planos a filhos adultos tem até três vezes mais chance de sentir alta confiança. Além disso, famílias que definiram papéis e expectativas antecipadamente apresentaram maior prontidão de transição, sendo quatro vezes mais propensas a ter tranquilidade.

Recomendações da Fidelity

A Fidelity sugere iniciar pequenas conversas, esclarecer quem será responsável por finanças e cuidados, e buscar apoio de consultores financeiros que integrem gestão de investimentos, planejamento sucessório, doações beneficentes e estratégias fiscais.

Como os consultores podem ajudar

O Fidelity Center for Family Engagement oferece guias de conversa, coaching e ferramentas de pesquisa para apoiar profissionais a facilitar diálogos sobre papéis, responsabilidades e planejamento de saúde. Esse serviço pode fortalecer a relação com clientes e reduzir riscos de perda de ativos na transferência geracional.

Com informações de 401k Specialist, Wealth Professional.