Fidelity señala que falta diálogo en las familias para garantizar la jubilación.

Un estudio divulgado por Fidelity Investments reveló que la falta de conversación entre padres e hijos adultos impide que la mayoría de las familias se sientan seguras respecto al futuro financiero y de cuidados de salud. La encuesta, llamada 2026 Transition Ready Family, sacó a la luz cifras que explican el aumento de búsquedas sobre el tema.

¿Por qué la confianza en las familias está baja?

Según la investigación, solo el 37 % de los adultos mayores reportan alta tranquilidad en relación con la planificación que han realizado con sus familiares. Incluso entre quienes ya completaron documentos de jubilación, salud y patrimonio, más de la mitad aún sienten ansiedad.

La comunicación sigue siendo rara

El estudio señaló que alrededor de un tercio de los padres nunca ha tenido una conversación abierta sobre finanzas con sus hijos adultos. Solo el 21 % de los encuestados compartieron el plan sucesorio completo, el 18 % habló sobre la jubilación y el 13 % discutió cuidados de salud.

Impacto de la riqueza sobre la tranquilidad

Incluso entre familias con patrimonio superior a US$ 5 millones, más del 40 % reportaron niveles de ansiedad semejantes a los de quienes tienen menos recursos. El dinero, por lo tanto, no sustituye al diálogo.

Beneficios de una conversación clara

Quienes comunicaron sus planes a hijos adultos tienen hasta tres veces más probabilidad de sentir alta confianza. Además, las familias que definieron roles y expectativas anticipadamente mostraron mayor preparación para la transición, siendo cuatro veces más propensas a tener tranquilidad.

Recomendaciones de Fidelity

Fidelity sugiere iniciar pequeñas conversaciones, aclarar quién será responsable de finanzas y cuidados, y buscar apoyo de asesores financieros que integren gestión de inversiones, planificación sucesoria, donaciones benéficas y estrategias fiscales.

Cómo pueden ayudar los asesores

El Fidelity Center for Family Engagement ofrece guías de conversación, coaching y herramientas de investigación para apoyar a profesionales a facilitar diálogos sobre roles, responsabilidades y planificación de salud. Este servicio puede fortalecer la relación con los clientes y reducir riesgos de pérdida de activos en la transferencia generacional.

Con información de 401k Specialist, Wealth Professional.